个人帮别人洗钱容易发现吗

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一、帮别人洗钱容易发现吗

1、替别人洗钱风险非常大。因为洗钱属于犯罪,一旦被查就要判刑。

2、法律依据:《刑法

第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、哪些情况下银行会启动反洗钱调查

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行反洗钱调查:

1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动;

2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动;

3、中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动;

4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动;

5、单位和个人举报的可疑交易活动;

6、通过涉外途径获得的可疑交易活动;

7、其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

综上所述,个人不得帮助他人洗钱,如从事这样活动,不管是处于故意还是侥幸,都触犯了《刑法》,要被追究刑事责任。对构成洗钱罪的,最高可以判处十年有期徒刑,并根据洗钱金额判处百分之十的罚金。个人如发现他人洗钱的,应当及时报案。希望以上内容能对您有所帮助,如果您还有其它问题可以点击下方按钮咨询,或者到法触网咨询专业律师。